投資 / お金
新NISA / iDeCo / インデックス。世のテンプレを試して残ったものだけ。
自分に合った資産形成の選び方
「何を選べばいいか分からない」を3分で解決。時間・リスク許容度・流動性・目的の4軸 + ライフステージ別の処方箋で、自分に合う組み合わせを決める判断軸を提供。
保険で資産運用が損が多い理由 数字で見る
「返戻率107%」「予定利率3%」を月複利で書き直すと、どの貯蓄型保険も実質年利1%未満。三重取りの構造と、保障と運用を分ける代替案を一次情報で読み解く。
投資の種類ってどんなのがあるの?
「投資って色々あるけど、何があるかすら分からない」を3分で解決。投資信託・株・債券・不動産・コモディティ・暗号資産・ETFの7種類を俯瞰して、自分に合うものを選ぶ地図を提供。
貯蓄型の保険ってなに?
「貯蓄型の保険ってどれのこと?」を3分で解決。終身・養老・個人年金・学資・変額・外貨建ての6種類を俯瞰して、自分に必要かを判断する地図を提供。
資産形成ってなに?
「資産形成って言葉は聞くけど、何のことか分からない」を3分で解決。貯金・保険・投資・不動産を俯瞰して、入門者が最初に踏み出す小さな一歩まで。
オルカンと S&P500、何が違う?
オルカン(全世界)と S&P500(米国)の違いを「世界全部入り」と「米国だけ入り」で説明。中身の範囲・米国比率・どっちが正解か、の3点だけ。
NISA、月3,000円から始めるとどうなるか
NISA を月3,000円から始めるとどうなるか。30年でいくらになるか、本当に詰まるのはどこか、始めたら何が変わるか。20代・30代の最初の一歩。
複利って何?
複利を「雪だるま」で説明。利息にも利息がつく仕組み・時間が長いほど効く・短期では地味、の3点だけ。NISA や iDeCo の効果の正体。
分散投資って何?
分散投資を「卵を1つのカゴに盛らない」で説明。リスクを薄める仕組み・1社に賭けない・国も時期も分けると効く、の3点だけ。インデックスファンドが強い理由の正体。
ドルコスト平均法って何?
ドルコスト平均法を「毎月決まった金額で買う」で説明。値段を気にしないで済む・高い時は少なく安い時は多く買える・タイミングを当てなくていい、の3点だけ。
iDeCo って何?
iDeCo を「老後専用の貯金箱」で説明。税金が安くなる・60歳まで引き出せない・自分で運用する、の3点だけ。NISA との違いと、どっちを優先するかの考え方。
インデックスファンドって何?
インデックスファンドを「全部入り福袋」で説明。市場と一緒に動く・手数料が安い・長期で勝率が高い、の3点だけ。NISA や iDeCo の主力商品の正体。
信託報酬って何?
信託報酬を「年会費」で説明。投資信託に毎年払う運営費・残高に対して%でかかる・低いほどよい、の3点だけ。eMAXIS Slim が支持される理由の正体。
iDeCo を選ばなかった理由 ─ 3つの揺らぎを見て、NISA を先に埋めることにした
iDeCo を選ばなかった理由は流動性です。それを裏付けてみたら、流動性・国の制度改変・年金問題の3つが重なっていました。食わず嫌いを認めながら、それでも自分はこちらを選んだ話。
新NISA は eMAXIS Slim 1本でいい その判断に必要な3つの計算
「時間 × インデックス × 積立」の実装。月3万・30年で何が起きるかを計算で確かめ、なぜオルカン1本に削れたかを書く。
投資情報ツール10個を試した結果、残したのは2つだった
投資情報・ポートフォリオ管理・スクリーニング系を 10 個試した結果、最終的に残した 2 つと、捨てた理由を残しておく。
家計簿アプリは要らない、口座を分けるだけで足りる理由
家計簿アプリを 3 年使った非エンジニアが、最終的にアプリを捨てて口座構造で家計を管理することにした、その思考過程。